違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成要件

違法發(fā)放貸款罪刑事辯護、看守所會見、取保候?qū)彙妮p緩刑辯護

定義構(gòu)成要件認(rèn)定與區(qū)別立案標(biāo)準(zhǔn)量刑標(biāo)準(zhǔn)量刑情節(jié)司法解釋我要咨詢

（一）主體

違法發(fā)放貸款罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，以及上述金融機構(gòu)的工作人員構(gòu)成，其他任何單位包括外資金融機構(gòu)（含外資、中外合資、外資金融機構(gòu)的分支機構(gòu)等）和個人都不能成為違法發(fā)放貸款罪主體。

（二）主觀方面

違法發(fā)放貸款罪在主觀方面表現(xiàn)為過失，即行為人對于其非法發(fā)放貸款行為可能造成的重大損失是出于過失，這種過失一般是過于自信的過失。至于行為人實施的發(fā)放貸款行為本身，則是出于故意，尤其濫用職權(quán)，更是故意而為，但違法發(fā)放貸款罪屬于結(jié)果犯，行為人對行為的故意并不影響其對結(jié)果的過失，因而違法發(fā)放貸款罪仍屬于過失犯罪。

（三）客體

違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。發(fā)放貸款是中國商業(yè)銀行和其他一些金融機構(gòu)的一項重要金融業(yè)務(wù)，它為國民經(jīng)濟的發(fā)展提供了重要的資金保障。如果貸款人在辦理發(fā)放貸款業(yè)務(wù)過程中，玩忽職守或者濫用職權(quán)，如不認(rèn)真調(diào)查借款人的償還能力或資信情況，隨意評估有失水準(zhǔn)，或未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)放貸款等，其行為不僅破壞了國家的貸款管理制度，同時還會造成國家貸款的損失，影響國家金融秩序的穩(wěn)定。違法發(fā)放貸款罪的對象是貸款，即貸款人對借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。貸款既可以是人民幣，也可以是外幣。發(fā)放的如果不是貸款，不能構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

（四）客觀方面

違法發(fā)放貸款罪在客觀方面表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。

1、要有向關(guān)系人以外的人發(fā)放貸款的行為，這是構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪客觀方面的前提與基礎(chǔ).。如果沒有向關(guān)系人以外的人貸款的行為，即使具有其他玩忽職守如擅自離開工作崗位，濫用職權(quán)如報銷非法的開支等行為，辦不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)以他罪處罰.。所謂關(guān)系人，對于不同的銀行或其他金融機構(gòu)，其外延會有所不同，這需要有關(guān)法規(guī)明確加以規(guī)定。就商業(yè)銀行而言，它是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬，以及上列所述人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織.。違法發(fā)放貸款罪貸款行為的對象，則是指上述關(guān)系人以外的其他人。如果是給關(guān)系人提供信用貸款或優(yōu)于其他同類貸款條件的擔(dān)保貸款，則應(yīng)不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，依法需要治罪的，應(yīng)按違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪處理。

2、違反了有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，所謂違反法律、法規(guī)的規(guī)定，是指違反《商業(yè)銀行法》、《擔(dān)保法》、《貸款通則》、《貸款證管理辦法》、《信貸資金管理辦法》、《合同法》等等一切法律或行政法規(guī)有關(guān)信貸管理的規(guī)定。如依法應(yīng)對借款人是否符合有關(guān)貸款的條件進行審查而不審查；依法應(yīng)對借款人的信用等級以及借款的安全性、合法性、盈利性進行調(diào)查、評估卻不調(diào)查、評估；依法應(yīng)與借款人簽訂借款合同而不簽訂合同；對借款人是否符合條件雖然進行了審查，但在審查中是否馬馬虎虎、應(yīng)付從事，不作認(rèn)真、細(xì)致、全面、深人的審查就作出合格的決定；明知申請借款人不符合條件，但為了向其發(fā)放貸款，而向有關(guān)批準(zhǔn)貸款的領(lǐng)導(dǎo)謊報情節(jié)或隱瞞真相；明知借款人不符合條件，但由于人情關(guān)系或接受了借款人賄賂及某種利益，利用自己的職權(quán)擅自向其發(fā)放貸款；違反中國人民銀行貸款利率上下限的規(guī)定，擅自提高貸款利率而放松其他條件發(fā)放貸款；簽訂貸款合同，利用手中職權(quán)指使或親自就一些重要條款如還款期限、還款方式、違約責(zé)任不予以明確；超越自己的職權(quán)，擅自批準(zhǔn)發(fā)放貸款；等等.。

3、非法向關(guān)系人以外的人發(fā)放貸款，必須造成了重大損失，才能構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，這是違法發(fā)放貸款罪行為在量的方面一個重要的限制。如果沒有發(fā)生實際損失，或雖有損失但不是重大損失，即使有非法向關(guān)系人以外的人發(fā)放貸款的行為，亦不可能構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。對于重大損失，其起點的數(shù)額現(xiàn)行法律沒有具體規(guī)定，這還有待于最高人民法院、最高人民檢察院根據(jù)此類案件的司法實踐經(jīng)驗及其實際情況作出具體的司法解釋.。.。

●違法發(fā)放貸款罪定義

●違法發(fā)放貸款罪認(rèn)定

●違法發(fā)放貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)

●違法發(fā)放貸款罪量刑標(biāo)準(zhǔn)

●違法發(fā)放貸款罪量刑情節(jié)

●違法發(fā)放貸款罪司法解釋

●相關(guān)罪名：
·危險作業(yè)罪
·劫奪被押解人員罪
·單位行賄罪
·虛開發(fā)票罪
·組織考試作弊罪
·騙購?fù)鈪R罪

有問題？在線問律師：

相關(guān)法律咨詢

·在娛樂場所收銀，全體被抓，收銀員會判刑嗎？
    在娛樂場所收銀，全體被抓，收銀員會判刑嗎？.

·某網(wǎng)就是純粹的欺騙行?? "d
    某網(wǎng)就是純粹的欺騙行?? met nme"d.

·昨天網(wǎng)貸被騙錢了，怎么解決??
    昨天網(wǎng)貸被騙錢了，怎么解決?? r.

·涉嫌運送他人偷越國境罪，但我也是在中國接的人，而且沒
    涉嫌運送他人偷越國境罪，但我也是在中國接的人，而且沒避開檢查站，在檢查站提前跟檢查人員說明情況配合檢查.

·我在游戲交易平臺上連續(xù)被騙了10000多元
    我在游戲交易平臺上連續(xù)被騙了10000多元.違法發(fā)放貸款罪

·買衣服被騙了，如果微商不是用真名，去法院起訴能抓到她
    買衣服被騙了，如果微商不是用真名，去法院起訴能抓到她.

·騎摩托車，被交警抓，摩托車是套牌的！會怎么處理？會吊
    騎摩托車，被交警抓，摩托車是套牌的！會怎么處理？會吊.

·非法賣避孕藥涉事金額2萬，會被判刑嗎
    非法賣避孕藥涉事金額2萬，會被判刑嗎.

·我被一個騙子打著跟我搞對象的旗號偏光了所有的錢。我知
    我被一個騙子打著跟我搞對象的旗號偏光了所有的錢。我知道的還有一個被她騙了，當(dāng)?shù)毓簿植还?

·你好付侓師，我問一下我老婆六月份被抓了，關(guān)在看守所，
    你好付侓師，我問一下我老婆六月份被抓了，關(guān)在看守所，派出所說的是跟x品有關(guān)，她又不吸x，只是受了牽連我是想辦個取保候?qū)彙?違法發(fā)放貸款罪

·我表弟因為婚姻打架至人死亡，請問律師能把我表弟的罪降
    我表弟因為婚姻打架至人死亡，請問律師能把我表弟的罪降到多少.

·涉疑隱瞞掩飾犯罪所得罪
    涉疑隱瞞掩飾犯罪所得罪.

·偷渡去澳門被抓已經(jīng)二十天了，警察告他是協(xié)助罪，會判多
    偷渡去澳門被抓已經(jīng)二十天了，警察告他是協(xié)助罪，會判多久.

·你好趙律師，我老公之前販x判刑8年，去年2月份刑滿釋
    你好趙律師，我老公之前販x判刑8年，去年2月份刑滿釋放，回家后老老實實干活，在沒干違法的事，27號又抓進去了，別人咬他的，是八年以前的事，都過去8-10年了咬他誰能記著十年左右事了，我想先咨詢一下。.

·朋友騙我替他貸款12萬，還了一部分后，不還了，現(xiàn)在已
    朋友騙我替他貸款12萬，還了一部分后，不還了，現(xiàn)在已經(jīng)微信，電話拉黑我，但是當(dāng)初沒打借條和欠條，該怎樣處理.違法發(fā)放貸款罪

·我是湖北荊州人兒子的公司涉嫌電信詐騙（公司在荊州）
    我是湖北荊州人兒子的公司涉嫌電信詐騙（公司在荊州）老板員工30余人 6月27被河南省周口市商水公安機關(guān)帶走公司有營業(yè)執(zhí)照而且兒子只上了七天班&nb.

·在嗎律師，我想問一下陜西裕泓鑫泰商貿(mào)有限公司是一個騙
    在嗎律師，我想問一下陜西裕泓鑫泰商貿(mào)有限公司是一個騙子公司嗎.

·我被一個女的已婚姻方式三個月騙了40000多，目前發(fā)
    我被一個女的已婚姻方式三個月騙了40000多，目前發(fā)現(xiàn)此人在莆田鞋廠上班，我該怎么辦.

·情侶滿16周歲同房構(gòu)成犯罪嗎
    情侶滿16周歲同房構(gòu)成犯罪嗎.

·我被一個女的已婚姻方式三個月騙了40000多，目前發(fā)
    我被一個女的已婚姻方式三個月騙了40000多，目前發(fā)現(xiàn)此人在莆田鞋廠上班，我該怎么辦.違法發(fā)放貸款罪

·您好！我想咨詢下，老公在監(jiān)獄服刑，怎么辦理離婚比較簡
    您好！我想咨詢下，老公在監(jiān)獄服刑，怎么辦理離婚比較簡單！我是外地的.

·我侄子為一個走私普通貨物的老板打工，現(xiàn)拘留在江門市看
    我侄子為一個走私普通貨物的老板打工，現(xiàn)拘留在江門市看守所。這個可能會獲什么罪.

·馬律師早上好！請問二十年前受過刑事處罰，現(xiàn)在任村
    馬律師早上好！
請問二十年前受過刑事處罰，現(xiàn)在任村支部書記，現(xiàn)安有關(guān)政策能繼續(xù)任職嗎？.

·請問我弟初犯盜竊怎么去拘留所看，能否解決
    請問我弟初犯盜竊怎么去拘留所看，能否解決.

刑事辯護律師