南京非法吸收公眾存款罪律師提供看守所會見,無罪辯護(hù),取保候?qū)?緩刑等服務(wù),解答非法吸收公眾存款罪量刑、從犯處罰、立案標(biāo)準(zhǔn)、非法吸收資金、非法吸收公眾存款罪如何處罰?非法吸收公眾存款案例、非法吸收公眾存款從犯、非法吸收公眾存款量刑等咨詢。
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◆南京非法吸收公眾存款罪律師團(tuán)隊(duì):
如果您的親友涉嫌非法吸收公眾存款罪被刑事拘留,或者正身受非法吸收公眾存款罪刑事案件的困擾,您可以致電法律咨詢專線,本網(wǎng)首席刑事律師將為您提供如下法律咨詢:
(1)什么是非法吸收公眾存款罪?非法吸收公眾存款罪定義及構(gòu)成要件;
(2)是否屬于非法吸收公眾存款?非法吸收公眾存款罪司法認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn);
(3)非法吸收公眾存款罪判幾年?非法吸收公眾存款罪刑事責(zé)任量刑標(biāo)準(zhǔn);
(4)其他非法吸收公眾存款罪相關(guān)法律問題。
◆南京非法吸收公眾存款罪律師團(tuán)隊(duì)辦理的以案說法:
1.劉某某涉嫌非法吸收公眾存款1300余萬元,接受當(dāng)事人二審委托,依法提出無罪法律意見。
2.黃某某涉嫌非法吸收公眾存款近2700余萬元,依法提出無罪法律意見,被告人黃某獲得輕判。
3.梅某涉嫌參與非法集資近1.4億元,依法提出無罪法律意見,申請對其取保候?qū)彛纺潮灰婪ㄈ”:驅(qū)彙?br> 4.武某因涉嫌非法吸收公眾存款2億余元被刑事拘留,受邀介入非法吸收公眾存款案,擔(dān)任被告人武某辯護(hù)人
.。
5.受邀介入某公司8億余元非法集資案,擔(dān)任投資人的法律顧問,維護(hù)投資人合法權(quán)益
.。
6.李某涉嫌非法吸收公眾存款近1800余萬元,依法提出無罪法律意見,被告人李某獲得緩刑
.。
7.李某涉嫌非法吸收公眾存款近1800余萬元,依法提出無罪法律意見,被告人李某獲得緩刑。
8.接受肖某某委托,認(rèn)為公安機(jī)關(guān)對犯罪嫌疑人梅某在非法吸收公眾存款案件中的地位和作用指控不準(zhǔn)確,依法提出無罪法律意見,申請對其取保候?qū)彛矙C(jī)關(guān)充分考慮辯護(hù)人意見對肖某某依法取保候?qū)彙?br>
◆南京非法吸收公眾存款罪律師談集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的區(qū)別
非法吸收公眾存款,在一定意義上講,也是一種非法集資的形式,二者的主要區(qū)別有:
1、侵犯的對象不同。本罪的對象是他人用于集資獲利所交付的集資款,既可以表現(xiàn)為資金,又可以表現(xiàn)為財(cái)物;后罪的對象則是公眾的存款,它只能表現(xiàn)為金錢的形式,并且只能以存款人用于存款而獲取一定利息的形式出現(xiàn)
.。
2、犯罪客觀行為的表現(xiàn)方式不同
.。本罪是以詐騙的方法高利放貸等生產(chǎn)或服務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)
.。
3、侵犯的客體不同。本罪侵犯的客體為雙重客體,其既侵犯了國家有關(guān)集資的金融管理制度、而且亦會侵犯公私財(cái)物所有權(quán);可后罪侵犯的客體卻是單一的,即為國家有關(guān)集資主要是吸收公眾存款的金融信貸管理制度
.。行為人出于營利之目的非法吸收公眾存款用于了經(jīng)營,但由于經(jīng)營不善或意外事故等原因造成了經(jīng)營的虧損,即使無法給存款人還本付息,亦不能認(rèn)定為出于非法占有之目的,構(gòu)成犯罪的,也只能依非法吸收公眾存款罪定罪處罰
.。因此無法支付存款人的本息而造成存款人的經(jīng)濟(jì)損失,則作為一個(gè)量刑情節(jié)加以考慮。
◆南京非法吸收公眾存款罪律師談“社會公眾”的認(rèn)定問題
下列情形不屬于《最高人民.關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》..條第二款規(guī)定的“針對特定對象吸收資金”的行為,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會公眾吸收資金:
(一)在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過程中,明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對象吸收資金而予以放任的;
(二)以吸收資金為目的,將社會人員吸收為單位內(nèi)部人員,并向其吸收資金的
.。
◆南京非法吸收公眾存款罪律師談非法吸存入罪門檻
非法吸收公眾存款罪是一個(gè)具有中國特色的罪名
.。《2014中國企業(yè)家犯罪(媒體樣本)研究報(bào)告》顯示,民企企業(yè)家犯罪主要集中在投融資和交易糾紛等環(huán)節(jié),涉案最多的罪名為非法吸收公眾存款罪
.。
廢除非法吸收公眾存款罪的聲音并非..次出現(xiàn)在 兩會上。2012年, 人大代表、復(fù)星集團(tuán)董事長郭廣昌也曾提出類似議案。
非法吸收公眾存款罪肇始于1992年國務(wù)院《儲蓄管理?xiàng)l例》。該條例規(guī)定非法吸收公眾存款可追究刑事責(zé)任,1995年單行刑法首次吸收該罪。
盡管2010年《最高人民.關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定了構(gòu)成非法吸收公眾存款犯罪的4個(gè)條件,即非法性、公開性、利誘性、社會性,但入罪條件始終不明確
.。
華東政法大學(xué)法律學(xué)院..、刑法學(xué)研究中心主任劉憲權(quán)在接受本刊記者采訪時(shí)表示,非法吸收公眾存款罪的入罪門檻極低,“首先是對‘社會公眾’含義的界定,也就是4個(gè)條件中社會性的定義不合理。”
劉憲權(quán)向記者介紹,中國現(xiàn)行法律制度框架內(nèi),民間借貸、高利貸以及非法集資三種行為的法律后果分別為合法、不受法律保護(hù)、犯罪。“由此可見,在合法的民間借貸與構(gòu)成犯罪的非法集資行為之間缺少緩沖。”
劉憲權(quán)直言:“非法吸收公眾存款罪基本上就是在保護(hù)銀行的利益,是把銀行的壟斷秩序當(dāng)成金融秩序來保護(hù),把銀行的壟斷利益與法律規(guī)定的金融秩序混同。”當(dāng)今的金融市場上,金融產(chǎn)品匱乏、利率管制、投資者教育欠缺,加上糾紛解決上的維穩(wěn)意識,使得這個(gè)罪名變成管制金融投資產(chǎn)品的刑法之劍,往往被用以快刀斬亂麻
.。
朱征夫認(rèn)為,該罪名的存在是目前中小企業(yè)融資難的根源。“中小企業(yè)向銀行借錢借不到,向社會借錢又被認(rèn)為是犯罪,最后只能向熟人借錢。國有銀行沒有抵押的話是不太會貸款給中小企業(yè)的,它們主要貸款給國有企業(yè)
.。”
“現(xiàn)行司法解釋中規(guī)定,吸收公眾存款20萬就要立案,與現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)形勢已經(jīng)脫節(jié)。 的方式就是直接廢除。”朱征夫說道。 由此可見,設(shè)立非法吸收公眾存款罪所要規(guī)制的非法集資行為僅指屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的吸收存款行為——一種以資本、貨幣經(jīng)營為目的的間接融資行為。“但是,從司法實(shí)踐看,由于受嚴(yán)懲非法集資行為意識的影響,非法吸收公眾存款罪的入罪門檻已經(jīng)被降低至直接融資行為,這顯然背離了立法者的初衷。”
民營企業(yè)家向公眾借貸,在朱征夫看來,這是雙方意思自治的體現(xiàn),不應(yīng)納入刑法范疇。“民營企業(yè)愿意借,公眾愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)借給它,這是雙方意思自治的體現(xiàn)
.。完全可以依靠民法來調(diào)整,國家不應(yīng)當(dāng)用刑法來加以調(diào)控。”他在提案中寫道,“非法吸收公眾存款罪的設(shè)置屬于運(yùn)用刑罰手段來處罰財(cái)產(chǎn)處分、民事自治行為,有違刑法謙抑主義
.。”
◆南京非法吸收公眾存款罪律師談具備以下四個(gè)條件就構(gòu)成“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款:
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;
注:對于有些有限合伙基金來說,若存在僅簽訂合伙協(xié)議卻未到工商部門辦理股權(quán)信息變更或所謂吸收的合伙人超過法律規(guī)定的50人上線,就存在被認(rèn)定為借有限合伙投資之名(合法經(jīng)營的形式)吸收資金的可能。
2、通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公眾宣傳;注:包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息,以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴(kuò)散而予以放任及幫助的情形;
提示:明知他人非法吸收公眾存款還為其提供廣告、推介等宣傳的,將有可能被認(rèn)定為.犯。另外,為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助,從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用,則會被以.犯論,但積極退還相應(yīng)費(fèi)用的,可以從輕處罰
.。
3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);
注:當(dāng)前部分有限合伙基金,為了減少投資人的后顧之憂,在合伙協(xié)議之外會做出保本付息的承諾,甚至有些合伙企業(yè)在合伙協(xié)議中就有或者是讓投資人誤以為是“保本付息”的承諾。
4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
在維權(quán)初期,投資人由于比較分散,一般很難能夠聚集起來,也就很難能夠獲知存在多少不特定對象。
以上是法律的規(guī)定,另外對于當(dāng)事人報(bào)案來說,在實(shí)務(wù)中還是存在一定難度。
一些地方對此類案件采取的是能推則推的方式,立案并不是太積極,而投資人要想增強(qiáng)立案的概率,應(yīng)當(dāng)收集集資參與人的言辭證據(jù),并收集書面證據(jù)例如合同、匯款記錄、承諾函等
.。
另外還要充分利用互聯(lián)網(wǎng)等資源盡可能多的聯(lián)系到被集資人
.。
提示:在有限合伙基金維權(quán)時(shí),站在投資人的角度考慮,不易一上來就追責(zé),追責(zé)的時(shí)機(jī)一般選擇在已經(jīng)確定追討無果的情況下,即確定本金已經(jīng)不可能收回的情況下,再啟動(dòng)刑事等追責(zé)程序?yàn)楹谩5梢蕴崆笆占嚓P(guān)涉嫌刑事犯罪的證據(jù),對追討也會有幫助
.。
◆南京非法吸收公眾存款罪律師以案說法緩刑案例:
經(jīng)審理查明,被告人張某采取以優(yōu)先無息吸收全體會員所繳納的基本會金,后由會員逐月繳納基本會金,并標(biāo)寫利息競標(biāo)會款,中標(biāo)會員收取會款后以所標(biāo)利息數(shù)額作為應(yīng)付利息數(shù)額,逐次支付給其他會員的方式,在本市城區(qū)召集社會公眾陳某等235人次組織了10場民間標(biāo)會,非法吸收公眾資金
.。2011年9月,因被告人張某資金鏈斷裂,致上述民間標(biāo)會相繼解散,造成會員陳某等人無法收回會金,損失.計(jì)人民幣391284元(幣種下同)
.。其中,陳某損失170119元、翁某損失45586元、鄧某甲損失105174元、潘某損失18405元、鄧某乙損失52000元。
本院認(rèn)為,被告人張某未經(jīng)批準(zhǔn),以吸收公眾資金為目的,先后召集社會公眾組織民間標(biāo)會或參加他人組織的民間標(biāo)會,吸收他人資金,造成多名會員、會首到期會金無法收回,直接經(jīng)濟(jì)損失達(dá)645284元。被告人張某在吸收和支付資金過程中以支付利息為條件,屬變相吸收公眾存款的行為,對當(dāng)?shù)亟鹑谥刃蛟斐芍卮笥绊懀楣?jié)嚴(yán)重,其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。被告人張某到案后能如實(shí)供述自己的罪行,具有坦白情節(jié),且挽回會員損失、取得諒解,本院決定予以從輕處罰
.。綜合考慮其犯罪情節(jié)和悔罪表現(xiàn),并結(jié)合其所在社區(qū)的意見,本院認(rèn)為其符合緩刑適用條件,依法決定對其宣告緩刑
.。據(jù)此,依照《刑法》..百七十六條..款、第六十七條第三款、第七十二條..、三款、第七十三條第二、三款、第六十四條的規(guī)定,判決如下:
一、被告人張某犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑三年,緩刑三年,并處罰金100000元。(緩刑考驗(yàn)期從判決確定之日起計(jì)算。)(罰金于本判決生效之日繳納
.。)
二、繼續(xù)追繳被告人張某非法吸收的公眾存款資金410284元
.。
◆南京非法吸收公眾存款罪律師談非法吸收公眾存款罪與非法經(jīng)營罪的區(qū)別:
非法吸收公眾存款罪和非法經(jīng)營罪之間存在一定的競合..,主要體現(xiàn)在未經(jīng)批準(zhǔn),非法從事銀行業(yè)務(wù)的,構(gòu)成非法經(jīng)營罪。因《刑法》第176條對非法吸收公眾存款的行為以特別條款的形式作了規(guī)定,所以非法吸收公眾存款罪和非法經(jīng)營罪是特別法和普通法的競合..,非法吸收公眾存款的行為在一般情況下應(yīng)當(dāng)適用特別法,即以非法吸收公眾存款罪處罰
.。但是,如果行為雖然構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,但該罪只能對犯罪行為進(jìn)行部分評價(jià),不能涵括犯罪行為的整體,則要適用非法經(jīng)營罪。
◆南京非法吸收公眾存款罪律師談非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別:
兩者的區(qū)別主要表現(xiàn)在犯罪的主觀故意不同,集資詐騙罪是行為人采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會不特定公眾的資金,具有非法占有的主觀故意;而非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時(shí)占用投資人的資金,行為人承諾而且也意圖還本付息
.。
◆南京非法吸收公眾存款罪律師談非法吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)
對于非法吸收或者變相吸收公眾存款的行為是否立案偵查,取決于有沒有涉嫌以下四種情形中的一種:
一是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額上來看,個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的。
二是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的戶數(shù)上來看,個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的。
三是從造成的經(jīng)濟(jì)損失上來看,個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的。
四是造成惡劣社會影響或者其他嚴(yán)重后果的。
◆南京非法吸收公眾存款罪律師談非法吸收公眾存款罪的辯護(hù)策略:嚴(yán)格篩選非法吸收的對象人數(shù)
2010年11月22日頒布的《最高人民.關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》..條第四款規(guī)定,非法吸收公眾存款應(yīng)當(dāng)以“向社會公眾即社會不特定對象吸收資金”為要件,未向社會公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款
.。
由此可見,吸收資金的對象是認(rèn)定是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的重要條件之一,因而在辦理非吸案件的過程中,若要進(jìn)行無罪辯護(hù),則應(yīng)當(dāng)注意從非法吸收存款對象的性質(zhì)上尋找辯護(hù)點(diǎn)。對于僅在已經(jīng)投入資金的對象均為行為人親友、同事或特定圈子,缺乏證據(jù)支持行為人向社會不特定對象吸收資金的,不能認(rèn)定為是向公眾吸收存款。同時(shí),雖向社會公眾公開宣傳,但投資對象中既有社會公眾,又有行為人親友等特定對象的,應(yīng)當(dāng)將其排除出非法吸收公眾存款的對象人數(shù)和資金總額,顯然,對行為人吸收資金對象的性質(zhì)進(jìn)行準(zhǔn)確認(rèn)定,可以減少行為人的吸收人數(shù)和金額,使其達(dá)不到入罪標(biāo)準(zhǔn)或創(chuàng)造從輕情節(jié),達(dá)到有效辯護(hù)的效果。
◆南京非法吸收公眾存款罪律師談口口相傳等形式的理解和適用
對于犯罪嫌疑人薛某通過“口口相傳”的方式進(jìn)行集資的行為,是否屬于最高人民.《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(簡稱《解釋》)..條第二項(xiàng)中所列舉的“通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等形式向社會公開宣傳”中的“等形式”,對“等形式”的理解
..,“等”字作為助詞,用在列舉項(xiàng)之后有三種含義:..種含義是用在人稱代詞或指人的名詞后面,表示復(fù)數(shù);第二種含義是用在列舉項(xiàng)后予以收尾,表示列舉內(nèi)容的結(jié)束或窮盡。如與甲、乙、丙等三人參加,表示僅有甲、乙、丙三人參加;第三種含義是用在列舉項(xiàng)之后表示列舉未盡之意
.。而《解釋》中對于向社會公開宣傳的形式是規(guī)定為“通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等形式向社會公開宣傳”,而不是說“通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等四種形式向社會公開宣傳”,可見《解釋》中所采用的“等”的含義應(yīng)是列舉未盡之意。那么“口口相傳”是否屬于“等形式”中列舉未盡之項(xiàng)呢?筆者認(rèn)為,從文義上理解“口口相傳”是否包含在內(nèi),要看它與列舉之項(xiàng)是否有.同的特征,是否屬于.同的種類。《解釋》中列舉的媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信這四種形式都具有向社會公開宣傳之意,即具有對外性、公開性、宣傳性的特征
.。所謂“口口相傳”就是通過親朋好友的信任,用明示、暗示的方式要求這些人將籌集資金的信息傳播給社會上的不特定人員,從而將原先較為封閉的信息向外傳播,使熟悉人和不熟悉的人都作為對象吸收了進(jìn)來,這正符合對外性、公開性、宣傳性的特征。因此從文義解釋的角度分析,“口口相傳”應(yīng)當(dāng)在“等形式”包括的范疇之內(nèi)。
第二,《解釋》列舉了十一種非法吸收公眾存款的情形,進(jìn)一步對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的特征進(jìn)行了說明,其中提到的“利用民間‘會’、‘社’等組織非法吸收資金”的情形。而在實(shí)踐中民間“會”、“社”多是通過“口口相傳”形式來進(jìn)行集資的
.。由此可見,《解釋》中的“口口相傳”符合集資形式,是向社會公開宣傳的形式之一
.。
第三,將“口口相傳”這種宣傳方式界定為向社會公開宣傳的方式不違背《解釋》的立法目的
.。立法上之所以將非法吸收公眾存款行為界定為犯罪,主要原因就在于這種行為盡管也表現(xiàn)為一定民間借貸的特征,但因?yàn)槠浣栀J的范圍具有不特定的公眾性和公開性,且擾亂了國家金融秩序,所以具有民間借貸不會造成的嚴(yán)重社會危害性,這是兩者的根本區(qū)別
.。正是“口口相傳”這種宣傳方式,使得吸收資金的受眾層面不斷擴(kuò)大化,不再局限于特定范圍之內(nèi),集資行為變得公開化。而行為人獲取資金后,一般未用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營,事先允諾高額的利息,往往最終都無法兌現(xiàn),嚴(yán)重?cái)_亂國家金融管理秩序,并造成被借款人的重大損失,引發(fā)社會的不安定
.。
.。
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起訴狀打官司前要寫好狀子,原告在寫的時(shí)候要注意明確訴訟請求并符合法律規(guī)定,應(yīng)具有可操作性。在書寫
離婚起訴書的首先要寫明原、被告的基本信息,以便
法院與當(dāng)事人聯(lián)系。然后簡明扼要,層次清晰的寫好事實(shí)與理由部分,千萬不要讓法官看得云里霧里,以免適得其.
刑訴法有關(guān)發(fā)回重審條款的具體內(nèi)容是什么? 刑事訴訟法是我國法律體系中一門非常重要的法律,這是一門程序法,就是為了規(guī)范在刑事審判的過程中,嚴(yán)格刑事審判秩序,做出公平公正的判決。其中在審判完以后要進(jìn)行審核,不符合條件的就要發(fā)回重審,那么,刑訴法有關(guān)發(fā)回重審條款的具體內(nèi)容又是什么?一、刑訴法修正案草案對發(fā)回重審作出限制規(guī)定審判是決定被告人是否構(gòu)成犯罪和判處刑罰的關(guān)鍵階段。修正案草案進(jìn)一步完善了審判程序中的重要環(huán)節(jié)。修正案草案明確了第二審應(yīng)當(dāng)開庭審理的案件范圍,對發(fā)回重審作出限制規(guī)定。一是,為保證案件的公正審理,修正案草案進(jìn)一步明確了第二審應(yīng)當(dāng)開庭審理的案件范.
非法集資集資詐騙應(yīng)該如何進(jìn)行辨別? 在我國存在著非法集資行為,但是實(shí)際上非法集資行為在刑法當(dāng)中并不是一個(gè)明確的罪名相關(guān)的罪名當(dāng)中包括著集資詐騙罪以及非法吸收公眾存款罪,因此很多人對于兩者并不是特別的清楚,他們想要了解一下。非法集資集資詐騙應(yīng)該如何進(jìn)行辨別?一、非法集資集資詐騙應(yīng)該如何進(jìn)行辨別?集資詐騙罪的詐騙方法是“行為人采用虛構(gòu)集資用途,以虛假證明文件和高回報(bào)率為誘餌”進(jìn)行集資;兩者的聯(lián)系在于以非法占有為目的,用詐騙的方法進(jìn)行非法集資,構(gòu)成集資詐騙。刑法第一百九十二條 【集資詐騙罪】以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以.
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