根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,信用卡詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)主要分為兩種情形,具體如下:
一、具體立案標(biāo)準(zhǔn)
使用特定信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng),數(shù)額在五千元以上
這包括以下幾種行為:
使用偽造的信用卡。
使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡。
使用作廢的信用卡(如過期、已掛失注銷的卡片)。
冒用他人信用卡(未經(jīng)持卡人同意,擅自使用其信用卡進(jìn)行交易).。
上述行為只要騙取財(cái)物的數(shù)額達(dá)到五千元,就應(yīng)當(dāng)予以立案追訴。
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惡意透支,數(shù)額在五萬元以上
惡意透支的定義是:持卡人以非法占有為目的,超過發(fā)卡銀行規(guī)定的透支限額或者透支期限進(jìn)行透支,并且在發(fā)卡銀行進(jìn)行兩次有效催收后,超過三個(gè)月仍不歸還的行為。
這里所指的“數(shù)額”,是指公安機(jī)關(guān)刑事立案時(shí),尚未歸還的實(shí)際透支本金,不包括利息、復(fù)利、滯納金等費(fèi)用。
只要惡意透支的本金數(shù)額達(dá)到五萬元,就應(yīng)當(dāng)予以立案追訴。
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