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法律常識(shí)
南京金融憑證詐騙罪律師解讀金融憑證詐騙罪的概念、認(rèn)定、情節(jié)嚴(yán)重、構(gòu)成條件、偽造使用、詐騙數(shù)額、最新司法解釋、量刑標(biāo)準(zhǔn)、最新以案說(shuō)法等
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●南京金融憑證詐騙罪律師解讀--金融憑證詐騙罪
金融憑證詐騙罪（刑法第194條第2款），是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。
1、犯本罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處罰金。
2、犯本罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)
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●南京金融憑證詐騙罪律師解讀--情節(jié)嚴(yán)重、數(shù)額巨大、情節(jié)特別嚴(yán)重
所謂情節(jié)嚴(yán)重，是指詐騙數(shù)額巨大或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)
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所謂數(shù)額巨大，根據(jù)有關(guān)司法解釋的規(guī)定，是指?jìng)€(gè)人詐騙數(shù)額達(dá)5萬(wàn)元以上，單位詐騙金額達(dá)30萬(wàn)元以上
.。至于其他嚴(yán)重情節(jié)，一般是指首要分子；多次詐騙、惡.不改的；因其詐騙造成受害人巨大經(jīng)濟(jì)損失的等
.。
所謂情節(jié)特別嚴(yán)重，是指詐騙數(shù)額特別自大或者具有其他特別嚴(yán)重情節(jié)。個(gè)人詐騙數(shù)額達(dá)到10元以上，單位詐騙達(dá)到100萬(wàn)元以上的，至于其他特別嚴(yán)重情節(jié)，主要是指以金融憑證詐騙為常業(yè)的，因其詐騙造成他人特別巨大經(jīng)濟(jì)損失的，屬于慣犯、累犯或多次作案的，具有多個(gè)嚴(yán)重情節(jié)的等。
●南京金融憑證詐騙罪律師解讀本罪與詐騙罪
兩者之間存在著法條競(jìng)合..
.。行為人以金融憑證進(jìn)行詐騙屬于詐騙罪的一種表現(xiàn)形式，前者即本罪為特別法條，后者即詐騙罪為一般法條
.。根據(jù)法條競(jìng)合適用的原則，除有特別規(guī)定的除外，應(yīng)依特別法條在這里即為本罪定罪量刑
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從廣義上來(lái)說(shuō)，匯票、本票、支票都屬于銀行的結(jié)算憑證，與委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證等金融憑證具有相同的性質(zhì)。但作為本罪行為對(duì)象的金融憑證，則僅是指委托收款憑證、匯款憑證及銀行存單。如果使用偽造的、變?cè)斓膮R票、本票、支票進(jìn)行詐騙，構(gòu)成犯罪的，不構(gòu)成本罪、而應(yīng)是票據(jù)詐騙罪。
●南京金融憑證詐騙罪律師解讀--委托收款憑證
委托收款憑證是指收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)所提供的憑據(jù)與證明。利用委托收款的方式進(jìn)行銀行結(jié)算，其必以收款人向其開戶銀行填寫委托收款的憑證，并提供收款依據(jù)為前提。收款的依據(jù)一般有經(jīng)濟(jì)合同、各項(xiàng)勞務(wù)費(fèi)用的收費(fèi)單據(jù)、各項(xiàng)代辦業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)憑證等證明。委托收款憑證根據(jù)其方式的不同可分為郵寄和電報(bào)劃回兩種情況，具體采用哪種，則由收款人自己加以選擇，在付款期滿后，銀行即將應(yīng)付的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)到收款人的帳戶上。所謂匯款憑證，是指匯款人委托銀行將款項(xiàng)匯給外地收款人時(shí)所提供的憑據(jù)和證明。按照銀行傳遞憑證的方式不同，可分為信匯和電匯兩種方式。前者即信匯方式、是指委托銀行以郵寄的方法劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)；后者即電匯，則是指委托銀行采用電報(bào)的方式劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)。
●南京金融憑證詐騙罪律師解讀--銀行存單
銀行存單作為一種銀行結(jié)算憑證，亦是一種信用憑證
.。它是由客戶即存款人向銀行交存款項(xiàng)、辦理開戶后，由銀行簽發(fā)的載有戶名、帳號(hào)、存款金額、存期、存入日、到期日、利率等內(nèi)容的一種銀行到期絕對(duì)付款的結(jié)算憑據(jù)和證明
.。存款人憑其可以辦理存款的取存，銀行則憑其辦理收付款項(xiàng)，次數(shù)較少，是具有相對(duì)固定性的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，如一次性的整存整取、定活兩便的儲(chǔ)蓄存款等就是憑銀行存單予以結(jié)算。
●南京金融憑證詐騙罪律師解讀--偽造、使用
所謂偽造，是指仿照真實(shí)的金融憑證形式的圖樣、格式、顏色等特征擅自通過(guò)印刷、復(fù)印、描繪、復(fù)制等方法非法制造金融憑證或者在真實(shí)的空白金融憑證上作虛假的記載的行為
.。所謂變?cè)欤瑒t是指在真實(shí)的金融憑證的基礎(chǔ)上或者以真實(shí)的金融憑證為基本材料，通過(guò)挖補(bǔ)、剪貼、粘接、涂改、覆蓋等方法，非法改變其主要內(nèi)容的行為，如改變確定的金融、有效日期等。所謂偽造、變?cè)斓慕鹑趹{證，就是已經(jīng)過(guò)偽造手段產(chǎn)生或變?cè)焓侄渭右愿淖兊奶摷俳鹑趹{證。
所謂使用，在這里是指將偽造或變?cè)斓慕鹑趹{證謊稱、冒充為真實(shí)的金融憑證，用之騙取他人財(cái)物的行為
.。是否實(shí)施了使用之行為，是構(gòu)成本罪與非罪、此罪與彼罪的重要界限
.。行為人如果僅有偽造、變?cè)旖鹑趹{證的行為，但沒有使用的，則只構(gòu)成偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪
.。如果既有偽造、變?cè)旖鹑趹{證的行為，又用之騙取了他人財(cái)物的，這時(shí)，偽造、變?cè)斓男袨閷?shí)屬本罪的手段牽連行為，對(duì)此應(yīng)擇一重罪定罪科刑。
●南京金融憑證詐騙罪律師解讀--數(shù)額較大
進(jìn)行金融憑證詐騙活動(dòng)，只有達(dá)到了數(shù)額較大的起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，才能構(gòu)成本罪
.。杏則，如果沒有達(dá)到數(shù)額較大的最低起點(diǎn)，即使有使用金融憑證進(jìn)行詐騙的行為，也不能構(gòu)成本罪
.。可能達(dá)到數(shù)額較大，但由于意志以外的原因而沒有得逞，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)以金融憑證詐騙罪的未遂論處。所謂數(shù)額較大，參照《解釋》，是指?jìng)€(gè)人詐騙數(shù)額達(dá)到5萬(wàn)元以上，單位使用金融憑證詐騙達(dá)到10萬(wàn)元以上
.。
與票據(jù)詐騙罪、信用卡詐騙罪、信用證詐騙罪的界限
.。從理論上說(shuō)，它們的主要區(qū)別是：（1）實(shí)施詐騙時(shí)所使用的金融道具不同。前者所使用的只能是偽造、變?cè)斓钠渌y行結(jié)算憑證；后者使用的分別是票據(jù)、信用卡或信用證，可以是偽造、變?cè)斓幕蛘鎸?shí)的。（2）詐騙的手段不盡相同
.。前者只有使用行為一種；后者除使用行為外，還包括其他法定的行為方式，如簽發(fā)空頭支票或無(wú)資金保證的匯票、本票，騙取信用證或其他方法的，惡意透支的等
.。（3）犯罪的直接客體不盡相同。前者侵犯的是國(guó)家對(duì)其他銀行結(jié)算憑證的監(jiān)督、管理制度和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)；后者侵犯的分別是國(guó)家對(duì)金融票據(jù)、信用卡、信用證的監(jiān)督、管理制度和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。實(shí)踐中，如果從票據(jù)、信用卡、信用證均具有銀行結(jié)算功能看，刑法對(duì)金融憑證詐騙罪的規(guī)定是屬于普通性罪名，而對(duì)票據(jù)詐騙罪、信用卡詐騙罪、信用證詐騙罪規(guī)定則屬于特殊性罪名，按照法學(xué)理論關(guān)于特別法優(yōu)先于普通法適用的一般精神，對(duì)以票據(jù)、信用卡、信用證實(shí)施詐騙構(gòu)成犯罪的，只能以票據(jù)詐騙罪、信用卡詐騙罪、信用證詐騙罪定罪處罰，不能以金融憑證詐騙罪定罪處罰。
行為人偽造或變?cè)煳惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證又用之騙取財(cái)物的、屬于手段牽連行為，根據(jù)牽連犯的處理原則應(yīng)擇一重罪進(jìn)行處罰
.。
●南京金融憑證詐騙罪律師解讀--偽造、變?cè)斓慕鹑趹{證解析
何謂偽造、變?cè)斓慕鹑趹{證？如非銀行工作人員在空白的真實(shí)銀行存單或存折偷蓋銀行業(yè)務(wù)印章和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員印章并非法填寫了內(nèi)容是否屬于偽造的金融憑證？有權(quán)制作的人填寫不實(shí)的內(nèi)容或違反規(guī)定制作的、形式要件真實(shí)的金融憑證是否系偽造的金融憑證？如銀行工作人員利用自己掌握的儲(chǔ)戶信息在空白的銀行存單或存折上非法填寫的存單或存折是否系偽造的銀行存單、存折？對(duì)偽造、變?cè)斓慕鹑趹{證含義的理解直接影響案件是否應(yīng)定本罪。
我國(guó)刑法中偽造類罪名有十幾個(gè)，散見于刑法分則第三章破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪、妨害社會(huì)管理秩序罪..節(jié)擾亂公.秩序罪、危害國(guó)防利益罪一章中。刑法理論上存在有形偽造與無(wú)形偽造之說(shuō)：有形偽造是指無(wú)制作權(quán)限人非法制作文書的行為；無(wú)形偽造是指有文書制作權(quán)限的人，制作內(nèi)容違反真實(shí)性的行為
.。⑹有形偽造屬于刑法中的偽造并無(wú)爭(zhēng)議，但無(wú)形偽造是否屬于刑法中的偽造就有爭(zhēng)議：..種觀點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)采狹義的偽造含義，即不應(yīng)包括無(wú)形偽造；⑺第二種觀點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)采廣義的偽造含義，應(yīng)包括無(wú)形偽造；⑻第三種觀點(diǎn)認(rèn)為，在許多情況下，偽造行為往往同時(shí)兼?zhèn)渖鲜鲇行闻c無(wú)形偽造兩種表現(xiàn)形式，同時(shí)對(duì)有形與無(wú)形的具體區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，還有不同主張，使得理論研究人為復(fù)雜化，因此二者區(qū)分并無(wú)太大必要。⑼筆者贊成廣義偽造的觀點(diǎn)，因如采狹義的偽造觀點(diǎn)，將會(huì)不當(dāng)縮小偽造類罪名的打擊范圍，使無(wú)形偽造行為無(wú)法入罪。偽造行為本質(zhì)特征一是虛假、二是違法，無(wú)形偽造完全符合偽造行為的上述兩個(gè)本質(zhì)特征，且無(wú)形偽造行為所具有的社會(huì)危害性不亞于有形偽造，應(yīng)納入犯罪打擊
.。沒有任何立法或司法解釋將無(wú)形偽造排除于刑法中的偽造，既然能為刑法用語(yǔ)的詞義所包括，按實(shí)質(zhì)合理性也該入罪，就應(yīng)將無(wú)形偽造擴(kuò)大進(jìn)偽造之含義中，故將偽造理解為既包括有形偽造也包括無(wú)形偽造，這并不違反罪刑法定原則。
不管按哪種觀點(diǎn)，私刻有關(guān)單位或有關(guān)經(jīng)辦人員印章蓋印的金融憑證、在相仿的紙張上填寫相仿內(nèi)容的金融憑證因形式和內(nèi)容均屬虛假，屬于偽造的金融憑證無(wú)爭(zhēng)議。除上述形式到內(nèi)容均虛假的金融憑證是偽造的金融憑證外，形式上真實(shí)、但內(nèi)容虛假的金融憑證也系偽造的金融憑證
.。如非銀行工作人員在空白的真實(shí)銀行存單或存折上偷蓋銀行業(yè)務(wù)印章和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員印章并非法填寫了內(nèi)容的存單、存折，屬偽造的金融憑證；銀行工作人員利用自己掌握的儲(chǔ)戶信息在空白的銀行存單、存折上非法填寫的存單、存折，也系屬偽造的金融憑證，因這些金融憑證盡管形式要件完全真實(shí)，但系無(wú)制作權(quán)人非法制作的或有制作權(quán)人違反規(guī)定制作且內(nèi)容是虛假的金融憑證。
綜上所述，偽造的金融憑證是指有制作權(quán)人或無(wú)制作權(quán)人比照真實(shí)的金融憑證制作形式上相仿的金融憑證，或在真實(shí)空白金融憑證上盜蓋印章、違法填寫或超越權(quán)限制作內(nèi)容虛假的金融憑證。變?cè)斓慕鹑趹{證是指在真實(shí)有效的金融憑證上通過(guò)挖補(bǔ)、剪貼、粘接、涂改、覆蓋等方法，非法改變數(shù)額的金融憑證。與無(wú)形偽造也系偽造一樣，原真實(shí)有效的金融憑證被有權(quán)制作人非法改變了數(shù)額的也系變?cè)斓慕鹑趹{證
.。以此觀點(diǎn)衡量前面所述的兩個(gè)案例，陳某、杜某及杜某之妻劉某均觸犯了偽造金融票證罪、金融憑證詐騙罪，屬手段牽連犯，應(yīng)以金融憑證詐騙罪定處
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●南京金融憑證詐騙罪律師以案說(shuō)法--證據(jù)不足
交通投資公司存入中行潛山路分理處1000萬(wàn)元人民幣最后被劉某侵占，至今不能歸還，平心而論陸某在其中起到一定作用，但不構(gòu)成金融憑證詐騙罪
.。在本案中，劉某提起犯意。由于急需資金投資華東藥業(yè)商品交易信息中心項(xiàng)目，他找到陸某為他融資。陸某為他引見了吳某某，進(jìn)而認(rèn)識(shí)了交投公司的d某某松等人
.。是劉某本人與交投公司的工作人員協(xié)商了存款1000萬(wàn)，并有其本人支付交投公司70萬(wàn)元息差。這1000萬(wàn)元的風(fēng)險(xiǎn)和利益與陸某沒有任何..。劉某兩次從潛山路分行轉(zhuǎn)走1000萬(wàn)元時(shí)，包括其妻子、陸某、及其他工作人員都為他偽造虛假的金融憑證提供了方便，但使用金融憑證詐騙的只有劉某。另外，劉某最后之所以能如愿以償，將1000萬(wàn)元轉(zhuǎn)入國(guó)瑞公司，與中行潛山路分行工作人員工作失誤準(zhǔn)確地說(shuō)與某些工作人員的違法分不開。我們特別要指出的是，劉某之所以堂而皇之從分理處轉(zhuǎn)走1000萬(wàn)元主要原因是其持有單位存款證實(shí)書，及銀行工作人員相信了所謂的交投公司與國(guó)瑞公司的借款協(xié)議。另外還應(yīng)該指出，劉某將銀行的1000萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)入自己在中行的國(guó)瑞公司帳戶，而這個(gè)帳戶建立時(shí)國(guó)瑞公司已經(jīng)被工商機(jī)關(guān)注銷，其帳戶是非基本帳戶，沒有銀行部工作人員的協(xié)助，劉某也不可能將這1000萬(wàn)元轉(zhuǎn)走
.。公訴書指控陸某偽造的幾枚公章不是劉某詐騙成功的主要原因，況且指控的證據(jù)也顯然不確實(shí)充分。
綜上所述，辯護(hù)人認(rèn)為檢察機(jī)關(guān)認(rèn)定指控陸某犯金融憑證詐騙罪，證據(jù)不足，適用法律錯(cuò)誤
.。希望人民.依法駁回檢察機(jī)關(guān)的起訴
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●南京金融憑證詐騙罪律師解讀--關(guān)于對(duì)“使用”的理解
刑法理論上，對(duì)于本罪“使用”的界定，較有代表性的觀點(diǎn)有以下幾種{：..種觀點(diǎn)認(rèn)為，使用主要是將虛假無(wú)效的銀行結(jié)算憑證當(dāng)作真實(shí)有效的銀行結(jié)算憑證進(jìn)行出示、交付、兌現(xiàn)和轉(zhuǎn)讓等行為，以騙取他人財(cái)產(chǎn)或者侵犯他人經(jīng)濟(jì)利益的非法行為
.。第二種觀點(diǎn)認(rèn)為使用是指利用偽造、變?cè)斓钠渌y行結(jié)算憑證，騙取他人財(cái)物的行為。第三種觀點(diǎn)認(rèn)為，使用即行使運(yùn)用，是受主觀意志驅(qū)使而支配某項(xiàng)客體，使之滿足行為人需要的行為。第四種觀點(diǎn)，“使用”是指行為人以企圖實(shí)現(xiàn)虛假的銀行結(jié)算憑證的“價(jià)值”的方式，謀取經(jīng)濟(jì)利益的行為；因此，對(duì)不謀取經(jīng)濟(jì)利益的行為不能認(rèn)定為金融憑證詐騙罪。
對(duì)于出現(xiàn)的不少案例都存在爭(zhēng)議
.。例如，某被告人利用原在單位工作時(shí)曾用單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照在某銀行開立賬戶之機(jī)，購(gòu)買了空白電匯憑證若干份，后碰見一外地公司經(jīng)理欲以“以存代貸”（即給自己公司的開戶銀行引進(jìn)一筆資金，然后在該銀行以優(yōu)惠條件貸款）的方式在西安尋找資金，被告人使假冒銀行某處長(zhǎng)身份，稱能搞來(lái)資金，并私刻了三枚印章，在自己原持有的空白電匯憑證上填寫偽造了一份通過(guò)銀行匯往這一外地公司所在銀行三千萬(wàn)元的電匯憑證，給這一外地公司經(jīng)理出示后，取得其信任，以“好處費(fèi)”的名義騙取該經(jīng)理45萬(wàn)元。對(duì)于此案例，有觀點(diǎn)認(rèn)為，被告人甲采用虛構(gòu)事實(shí)的方法，利用虛假的金融憑證騙取錢財(cái)，其行為應(yīng)當(dāng)構(gòu)成金融憑證詐騙罪。但也有不少學(xué)者持反對(duì)看法，認(rèn)為被告人只是以偽造的金融憑證為假象，騙取他人的信任，而后騙取錢財(cái)，但是被告人騙取錢財(cái)指向的對(duì)象并非金融憑證上的金額，而是被害人的好處費(fèi)，況且偽造的金融憑證也沒有進(jìn)入金融領(lǐng)域，因此被告人的行為不符合金融憑證詐騙罪的特征，甲的行為只構(gòu)成詐騙罪。
我們以為，將上述案例中行為人的行為定性為金融憑證詐騙罪，是對(duì)適用法律的一種機(jī)械的認(rèn)識(shí)；本罪規(guī)定的“使用”應(yīng)當(dāng)要求將偽造、變?cè)斓慕鹑趹{證投入金融流通領(lǐng)域，換言之，應(yīng)當(dāng)利用金融憑證所具有的信用，行使其作為結(jié)算工具的特殊的功能作用。本罪侵害了國(guó)家金融機(jī)構(gòu)的結(jié)算制度，而國(guó)家金融機(jī)構(gòu)的結(jié)算活動(dòng)是一系列動(dòng)態(tài)的、有序的流轉(zhuǎn)過(guò)程
.。因此，只有行為人將偽造、變?cè)斓慕鹑趹{證通過(guò)銀行等金融機(jī)構(gòu)實(shí)際投入到商品的交換、流通或者貨幣資金的結(jié)算運(yùn)轉(zhuǎn)途徑中以及金融機(jī)構(gòu)的往來(lái)活動(dòng)中去，利用金融憑證的支付、匯兌、信用等特殊的作用功能實(shí)施的詐騙活動(dòng)，才能對(duì)這一管理制度造成侵害；而單純的倒賣，展示和收藏等行為，偽造、變?cè)斓慕鹑趹{證沒有進(jìn)入金融流轉(zhuǎn)程序，是無(wú)法侵害這一制度的。在上述案例中，被告人只是以偽造的金融憑證為假象，騙取他人的信任，而后騙取錢財(cái)，其并沒有利用金融憑證特殊的作用功能，偽造的金融憑證也就沒有進(jìn)入金融流通領(lǐng)域，這與行為人利用并不屬于自己所有的汽車、房屋使他人誤認(rèn)為其有資金能力進(jìn)行投資而給予其“好處費(fèi)”的行為具有同樣的性質(zhì)
.。所以，行為人的行為客觀方面不符合本罪的“使用”這一行為特征，沒有侵犯金融結(jié)算制
●南京金融憑證詐騙罪律師以案說(shuō)法--不構(gòu)成金融憑證詐騙罪。
1、我國(guó)刑法中金融憑證詐騙罪是一種直接故意犯罪且以行為人主觀上具有非法占有目的為必要。在理論上，由于《刑法》第194條表述方式的特點(diǎn)，如同票據(jù)詐騙罪一樣，對(duì)于金融憑證詐騙罪主觀方面是否要以非法占有為目的存在爭(zhēng)議。但刑法界主流觀點(diǎn)認(rèn)為該罪應(yīng)該以非法占有為目的。具體到金融憑證詐騙罪，行為人是否具有非法占有目的，直接決定了行為人是否有詐騙的故意，實(shí)際上也根本不可能存在間接故意的金融詐騙罪。
本案被告人劉某某根本不具有非法占有的目的。他在與吳某某的交往中沒有得到一分錢，吳某某給他的十五萬(wàn)元是他轉(zhuǎn)讓酒店的合法收入，按照他與吳某某的轉(zhuǎn)讓合同，他應(yīng)該得到十八萬(wàn)元
.。他幫吳某某貸款是出于與吳某某的友誼，沒有絲毫的非法占有的故意。我們無(wú)法想象世界上有幫他人獲利1000萬(wàn)元而自己分文不得的人。
2、金融憑證詐騙罪以使用偽造、變?cè)斓你y行結(jié)算憑證為手段，而本案被告人劉某某并未“使用”偽造、變?cè)斓你y行結(jié)算憑證。目前，尚無(wú)學(xué)者專門對(duì)“使用”系統(tǒng)研究，一般只對(duì)“使用”進(jìn)行定義。較有代表性的有：..種觀點(diǎn)認(rèn)為，使用主要是將虛假無(wú)效的銀行結(jié)算憑證當(dāng)作真實(shí)有效的銀行結(jié)算憑證進(jìn)行出示、交付、兌現(xiàn)和轉(zhuǎn)讓等行為，以騙取他人財(cái)產(chǎn)或者侵犯他人經(jīng)濟(jì)利益的非法行為
.。第二種觀點(diǎn)認(rèn)為使用是指利用偽造、變?cè)斓钠渌y行結(jié)算憑證，騙取他人財(cái)物的行為。第三種觀點(diǎn)認(rèn)為，使用即行使運(yùn)用，是受主觀意志驅(qū)使而支配某項(xiàng)客體，使之滿足行為人需要的行為。據(jù)此，辯護(hù)人認(rèn)為，“使用”是指行為人以企圖實(shí)現(xiàn)虛假的銀行結(jié)算憑證的“價(jià)值”的方式，謀取經(jīng)濟(jì)利益的行為。因此，對(duì)不謀取經(jīng)濟(jì)利益的行為不能認(rèn)定為金融憑證詐騙罪。
●南京金融憑證詐騙罪律師以案說(shuō)法--從輕
一審判決未客觀全面適用有利于上訴人的相關(guān)量刑情節(jié)，違反最高院關(guān)于常見犯罪的量刑指導(dǎo)意見、有利于被告人的原則及我國(guó)寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策。
1、上訴人有未遂情節(jié)，兩高的司法解釋、一審公訴機(jī)關(guān)的起訴書中都提到了未遂情節(jié)
.。根據(jù)實(shí)施細(xì)則：未實(shí)行終了的未遂，可以比照既遂犯減少基準(zhǔn)刑的20%-40%。
2、上訴人有坦白情節(jié)，一審公訴機(jī)關(guān)起訴書中提到了上訴人的坦白情節(jié)。根據(jù)實(shí)施細(xì)則：如實(shí)供述自己罪行的，可以減少基準(zhǔn)刑的20%以下。
3、上訴人有從犯或者比照從犯處罰的情節(jié)
.。一審公訴機(jī)關(guān)在發(fā)表公訴詞時(shí)表示：上訴人在本案中受雇于上家，在.同犯罪中作用比較小，雖然不能定性為從犯，但是可以比照從犯從輕處理。辯護(hù)人也認(rèn)為可以比照從犯進(jìn)行處罰
.。根據(jù)實(shí)施細(xì)則規(guī)定：
（1）對(duì)于作用相對(duì)較小的主犯，可以作用 主犯的基準(zhǔn)刑為參照，以10%為幅度遞減，按其在.同犯罪中的地位作用等情況，酌情從輕處罰，但一般不得低于作用 主犯基準(zhǔn)刑的70%;
（2）對(duì)于從犯，作用相對(duì)較小的，可以減少基準(zhǔn)刑的30%-50%;作用相對(duì)較大的，可以減少基準(zhǔn)刑的20%-40%;犯罪較輕的，可以減少基準(zhǔn)刑的50%以上或者依法免除處罰
.。
4、上訴人有退贓情節(jié)
.。根據(jù)實(shí)施細(xì)則，在財(cái)產(chǎn)型犯罪中退贓、退賠的，應(yīng)當(dāng)綜合考慮退贓、退賠行為對(duì)損害結(jié)果所能彌補(bǔ)的程度，退贓、退賠的數(shù)額及主動(dòng)程度等情況，可以減少基準(zhǔn)刑的10%-30%
.。
5、案件適用簡(jiǎn)易程序，為了從輕處罰，在普通程序確定的情況下，上訴人為了體現(xiàn)良好的認(rèn)罪悔罪態(tài)度，節(jié)省司法資源，在開庭前遞交了適用簡(jiǎn)易程序的申請(qǐng)書。人民.對(duì)自愿認(rèn)罪的被告人，酌情予以從輕處罰
.。
6、上訴人沒有任何的前科，當(dāng)?shù)氐墓矙C(jī)關(guān)也遞交了上訴人沒有前科劣跡且一貫表現(xiàn)良好的品格證據(jù)，也證明了其人身危險(xiǎn)性小的特點(diǎn)。
●南京金融憑證詐騙罪律師以案說(shuō)法--不構(gòu)成詐騙罪
根據(jù)起訴書的指控，本案定性的關(guān)鍵在于吳某某從事的代辦信用卡、貸款業(yè)務(wù)是否真實(shí)存在
縱觀全案，決定受害人魏某宇和張某彬是否愿意把錢交給吳某某的根本條件是吳某某是否真實(shí)地在從事代辦信用卡、貸款業(yè)務(wù)。換言之，吳某某是否實(shí)施詐騙的主要判斷標(biāo)準(zhǔn)是其是否從事代辦信用卡、貸款業(yè)務(wù)。對(duì)于魏某宇和張某彬而言，兩人均是辦卡中介從QQ群主動(dòng)找到吳某某辦理信用卡和貸款業(yè)務(wù)的，那么影響其作出正確判斷的關(guān)鍵事實(shí)是吳某某到底有無(wú)從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果吳某某確系真實(shí)地從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)，則吳某某與魏某宇、張某彬之間成立民事居間法律..
.。
代辦信用卡業(yè)務(wù)是民事居間活動(dòng)，居間人為委托人代辦信用卡，委托人支付一定報(bào)酬，這是合法的民事法律行為。退一步講，如果代辦信用卡為法律、行政法規(guī)所禁令，那么也只是產(chǎn)生民事行為無(wú)效的法律后果
.。
案發(fā)之前，吳某某曾成功為多人辦理過(guò)信用卡，包括辯護(hù)人提交的田嬌的調(diào)查筆錄可以證明，吳某某通過(guò)QQ群找到上家，把申請(qǐng)辦卡人的所需資料和辦卡前期費(fèi)用交給上家，上家再交給銀行內(nèi)部人員辦理的，待到申領(lǐng)信用卡時(shí)，吳某某會(huì)帶著辦卡人到銀行簽字領(lǐng)卡，真實(shí)有效，這種辦卡渠道額度高、下卡快，所以很多人都是通過(guò)代辦機(jī)構(gòu)辦理信用卡，這種民事行為并不屬于我國(guó)刑法制裁的對(duì)象，對(duì)于本案來(lái)講，吳某某是在從事代辦信用卡的業(yè)務(wù)
.。
綜上，吳某某所從事的的代辦信用卡業(yè)務(wù)是真實(shí)存在的，吳某某并未以為代辦信用卡為由詐騙魏某宇、張某彬，而是雙方基于民事居間法律..從事民事行為，因此吳某某不構(gòu)成詐騙罪
.。。
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合同管理辦法措施以及規(guī)定
合同管理辦法措施以及規(guī)定
合同管理辦法第一章總則第一條為了實(shí)現(xiàn)依法治理企業(yè)，促進(jìn)公司對(duì)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的開展，規(guī)范對(duì)外經(jīng)濟(jì)行為，提高經(jīng)濟(jì)效益，防止不必要的經(jīng)濟(jì)損失，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律歸定，特制定本管理辦法。第二條凡以公司名義對(duì)外發(fā)生經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)簽訂經(jīng)濟(jì)
合同。第三條訂立經(jīng)濟(jì)
合同，必須遵守國(guó)家的法律法規(guī)，貫徹平等互利、協(xié)商一致、等價(jià)有償?shù)脑瓌t。第四條本辦法所包括的
合同有設(shè)計(jì)、銷售、采購(gòu)、
借款、維修、
保險(xiǎn)等方面的
合同，不包括勞動(dòng)
合同。第五條除即時(shí)清結(jié)者外，
合同均應(yīng)采用.
合同管理的基本內(nèi)容是什么？如何進(jìn)行
合同管理
合同管理的基本內(nèi)容是什么？如何進(jìn)行
合同管理一、什么是
合同管理
合同管理全過(guò)程就是由洽談、草擬、簽訂、生效開始，直至
合同失效為止。不僅要重視簽訂前的管理，更要重視簽訂后的管理。系統(tǒng)性就是凡涉及
合同條款內(nèi)容的各部門都要一起來(lái)管理。動(dòng)態(tài)性就是注重履約全過(guò)程的情況變化，特別要掌握對(duì)自己不利的變化，及時(shí)對(duì)
合同進(jìn)行修改、變更、補(bǔ)充或中止和終止。在項(xiàng)目管理中，
合同管理是一個(gè)較新的管理職能。二、
合同管理的內(nèi)容1、
合同簽訂管理(1)簽訂
合同的前期調(diào)查。每一項(xiàng)
合同在簽訂之前，應(yīng)當(dāng)做好以下幾項(xiàng).
道路交通事故賠償明細(xì)具體是哪些？
在發(fā)生道路
交通事故之后，就牽扯到了賠償問(wèn)題，國(guó)家對(duì)具體的道路
交通事故賠償明細(xì)有特定的標(biāo)準(zhǔn)。那么道路
交通事故賠償明細(xì)是怎樣的呢?道路
交通事故賠償明細(xì)可以從賠償項(xiàng)目和賠償標(biāo)準(zhǔn)兩方面結(jié)合得出。這里就為您介紹
交通事故賠償項(xiàng)目以及
交通事故賠償標(biāo)準(zhǔn)。一、
交通事故賠償項(xiàng)目是指
交通事故當(dāng)中肇事者給予受害者的賠償所包含的項(xiàng)目，主要包括
醫(yī)療費(fèi)、誤工費(fèi)、護(hù)理費(fèi)、交通費(fèi)、住宿費(fèi)、住院期間伙食補(bǔ)助費(fèi)、營(yíng)養(yǎng)費(fèi)、鑒定費(fèi)、殘疾賠償金、殘疾輔助器具費(fèi)、喪葬費(fèi)、被扶養(yǎng)人生活費(fèi)、死亡賠償金。《人身?yè)p害賠償解釋》在賠償項(xiàng)目方.
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合同購(gòu)貨單位(簡(jiǎn)稱甲方)：供貨單位(簡(jiǎn)稱乙方)：甲乙雙方根據(jù)《中華人民共和國(guó)
合同法》及相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)定，本著友好合作、協(xié)商一致的原則，就甲方向乙方采購(gòu)辦公辦公用品，
協(xié)議如下：一、
合同范圍甲方向乙方購(gòu)買辦公用品、班級(jí)用品。二、合作方式甲方每月按學(xué)校實(shí)際需要向乙方提供需要采購(gòu)的辦公用品清單，乙方根據(jù)甲方的清單向甲方提供質(zhì)量合格的辦公用品。1、乙方收到清單后三個(gè)工作日內(nèi)將采購(gòu)辦公用品送至指定地點(diǎn)(特殊商品除外)，配送所產(chǎn)生的費(fèi)用由乙方負(fù).
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合同甲方：乙方：根據(jù)《中華人民共和國(guó)
合同法》和《
建筑安裝工程承包
合同條款》的有關(guān)規(guī)定，為明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，經(jīng)雙方協(xié)商同意簽訂此
合同。一、適用法律法規(guī)：國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件均對(duì)本
合同具有約束力。二、工程名稱：工程地點(diǎn)：施工工藝要求：備注：三、
合同單價(jià)
合同總價(jià)：工程量暫定㎡，總價(jià)款元，大寫注：結(jié)算經(jīng)實(shí)際鋼結(jié)構(gòu)展開面積發(fā)生的涂刷面積為準(zhǔn)。四、甲方主要責(zé)任購(gòu)銷
合同對(duì)于很多購(gòu)銷方面的交易有著一.
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