銀行承兌匯票買賣風(fēng)險案例 北京金融票據(jù)律師

吳丁亞律師 北京•海淀區(qū) 閱讀：32460 次

  近段時間，市...經(jīng)偵大隊(duì)陸續(xù)接到有些單位和個人反映：由于私下交易銀行承兌匯票 （俗稱 “購買銀行承兌匯票”，即在支付一定的銀行承兌匯票貼現(xiàn)利息后，在無任何貿(mào)易行為的情況下，向持票人購買銀行承兌匯票的行為）而造成巨額損失的情況，必須引起我們相關(guān)市民高度重視。



某電器公司經(jīng)介紹從臺州許某處得到一張200萬元的銀行承兌匯票[中法網(wǎng)]。該票出票人為甲公司，收款人乙公司，但該票中并未載明任何有關(guān)許某如何取得該票的情況，即許某既不是出票人，亦非收款人和被背書人。該電器公司向銀行部門查詢發(fā)現(xiàn)該銀行承兌匯票為真票后，并未就許某如何取得該票據(jù)作進(jìn)一步調(diào)查，而是在收取了許某對該銀行承兌匯票貼現(xiàn)利息之后，將票面的200萬元資金打入了許某的賬戶。該銀行承兌匯票載明的收款人乙公司以不慎將該票遺失為由向人民法院提出公示催告。并申報了票據(jù)權(quán)利。隨即，乙公司向.提起訴訟，要求該電器公司返還該銀行承況匯票。 2009年1月19日，經(jīng)人民法院判決，該公司取得的該銀行承兌匯票不合法，要求該公司將200萬元銀行承兌匯票返還給恒達(dá)公司。事后，該公司雖多次聯(lián)系許某，但未果。從該起私下交易的銀行承兌匯票情況來看，可以給我們以下警示：



一是通過私下交易，而非正常貿(mào)易行為等取得的銀行承兌匯票存在較大風(fēng)險。二是私下交易銀行承兌匯票，造成損失后，較難通過刑事途徑得到有效保護(hù)。三是通過民事途徑追索損失，困難重重。



有關(guān)單位和個人在收取銀行承兌匯票時，必須遵循票據(jù)法的有關(guān)規(guī)定，杜絕收取來路不明和沒有經(jīng)營..的銀行承兌匯票，禁止私下買賣銀行承兌匯票的行為，即使收取了對方單位和個人給付的銀行承兌匯票，雙方必須簽訂相關(guān)書面手續(xù)，并由對方對銀行承兌匯票的真實(shí)性，以及該匯票相關(guān)之商品交易各方發(fā)生如何糾紛由對方負(fù)責(zé)作出承諾，必要時，由對方提供擔(dān)保，以利于今后對該匯票發(fā)生糾紛時，可以有書面證據(jù)提供。



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